Bots seductores: cómo los grupos criminales extraen miles de millones de sus víctimas

Las ganancias de los grupos criminales por estafas en internet alcanzaron un récord de 9.900 millones de dólares en 2024, según un informe de la firma de análisis Chainalysis . La mitad de esta suma provino de fraudes con falsas inversiones, mientras que un tercio correspondió al esquema conocido como "pig butchering", o "matanza del cerdo".

Este tipo de estafa se ha vuelto tan común que los expertos ya hablan de una crisis global y una amenaza para la seguridad nacional. Los ingresos por estas operaciones aumentaron un 40%, y la cantidad de transferencias a cuentas de criminales se disparó un 210%. Sin embargo, el monto promedio por pago cayó un 55%: los estafadores ahora prefieren captar un mayor volumen de víctimas ingenuas en lugar de pasar demasiado tiempo convenciendo a cada una de ellas.

Para los no iniciados, el pig butchering es un tipo de fraude que recibe su nombre por la analogía con el engorde de un cerdo antes del sacrificio. Los delincuentes "alimentan" la confianza de sus víctimas durante meses a través de relaciones románticas en línea y luego comienzan a extraerles dinero de manera metódica. Analizan a fondo los perfiles en redes sociales, crean identidades falsas atractivas y construyen un vínculo emocional con la víctima. Cuando esta confía plenamente en el estafador, es persuadida para invertir en supuestos negocios rentables o simplemente para enviar dinero con la excusa de ayudar en una "crisis personal".

Inicialmente, el epicentro de este tipo de fraude se encontraba en el sudeste asiático. Según la ONU, en Camboya y Myanmar, más de 220.000 personas de 40 países han sido retenidas contra su voluntad por redes criminales en centros clandestinos. Allí, son forzadas a realizar el trabajo más sucio: enviar mensajes, hacer llamadas y atraer nuevas víctimas al esquema. Muchos de estos operadores están atrapados contra su voluntad, sin documentos ni acceso a teléfonos.

En los últimos dos años, el problema ha traspasado las fronteras de Asia. En 2024, ya se han detectado centros de estafas en Namibia, Nigeria y Perú. La organización International Justice Mission (IJM) advierte que, aunque la escala de operaciones en estos países aún es menor que en Asia, su mera aparición confirma la rápida expansión de estas redes criminales.

El Servicio Anticorrupción de Nigeria desmanteló recientemente una red de estafadores que operaban en el país. Fueron arrestados 48 ciudadanos chinos y 40 filipinos. La operación consistía en captar víctimas en Europa y América, mientras que los operadores extranjeros, con un inglés impecable y un conocimiento profundo de la cultura occidental, se encargaban de persuadirlas para invertir en proyectos falsos de criptomonedas.

Durante una redada internacional coordinada por Interpol, se identificaron 88 jóvenes retenidos en Namibia y obligados a participar en estafas en línea. En Perú, la policía liberó a 43 ciudadanos de Malasia que habían sido víctimas de trata y forzados a trabajar en un centro de estafas telefónicas.

Una nueva amenaza emergente son los fraudes con ofertas de empleo remoto. IJM detectó los primeros casos a mediados de 2023, cuando en redes sociales comenzaron a circular anuncios pagados en nombre de empresas legítimas. Ahora, los estafadores han intensificado el uso de SMS con descripciones vagas de vacantes y han empezado a clonar sitios web populares de búsqueda de empleo para que el engaño pase desapercibido.

Los delincuentes ofrecen a sus víctimas trabajos remotos sencillos con altos ingresos. Inicialmente, los fondos acumulados en la cuenta parecen reales, lo que refuerza la confianza del estafado. Sin embargo, cuando intenta retirar su dinero, le exigen pagar una "tasa fiscal". Para aumentar aún más sus pérdidas, los estafadores lo incentivan a seguir acumulando ganancias en la cuenta, asegurando que cuanto mayor sea la suma retenida, menor será el porcentaje del "impuesto". Así, las víctimas posponen el retiro con la esperanza de reducir la comisión, solo para perder aún más dinero.

El crecimiento explosivo de estas estafas ha sido impulsado por la industrialización del fraude. La empresa Huione Guarantee provee tecnología para ejecutar estos esquemas: software, herramientas de automatización y bots de interacción con las víctimas. En 2024, recibió pagos en criptomonedas por 376 millones de dólares. Además, desde 2021, los ingresos de proveedores de servicios ilegales basados en inteligencia artificial han aumentado 19 veces.