Amor, NFT y mil millones perdidos: EE. UU. intensifica la persecución de estafadores de criptomonedas
Un grupo estadounidense amplía su búsqueda de plataformas criminales a África, India y Europa.
Las autoridades estadounidenses ampliaron las operaciones contra centros de fraude en el extranjero tras el bloqueo de criptomonedas por más de $1.000 millones. Al mismo tiempo, los fiscales presentaron cargos contra seis presuntos participantes de una red en Madagascar, que, según la investigación, contactaba con estadounidenses a través de sitios de citas y les sacaba dinero con supuestas inversiones en tokens no fungibles (NFT).
La agrupación interinstitucional contra los centros de estafa (Scam Center Strike Force) amplió sus operaciones después de que las redes criminales empezaran a trasladar sus plataformas desde el sudeste asiático a otras regiones. Ahora los investigadores estadounidenses trabajan con equipos en África, India y Europa. En Madagascar, según las autoridades, los centros de estafa surgieron tras aumentar la presión sobre plataformas similares en Camboya.
El esquema no comenzaba con un hackeo, sino con la confianza. Los estafadores usaban perfiles femeninos en sitios de citas, se acercaban gradualmente a las personas y llevaban la conversación hacia ganar dinero con NFT. Esta técnica corresponde a ingeniería social: al delincuente le basta convencer a la persona para que haga las acciones necesarias, en vez de buscar una vulnerabilidad técnica.
A la víctima se le proponía abrir una plataforma de inversión falsa y conectar una billetera de criptomonedas. Los documentos judiciales muestran que el sitio pedía permiso para acceder a tokens USDT. El usuario confirmaba la solicitud, a menudo sin entender qué permisos otorgaba a la plataforma, tras lo cual los delincuentes podían retirar fondos sin una nueva confirmación del propietario.
Una de las víctimas primero vio en la plataforma falsa una pequeña ganancia y siguió recargando la billetera. Después de otra transferencia de aproximadamente 9.000 USDT, todo el saldo se fue a una dirección ajena en unos 33 minutos. Los investigadores describieron otros casos en los que el dinero desaparecía poco después de recargar la billetera.
El FBI detectó alrededor de 74 billeteras de criptomonedas vinculadas a la investigación y aproximadamente 800 residentes de Estados Unidos que reportaron pérdidas financieras tras operar con plataformas de inversión falsas. Según la investigación, los fondos robados luego se transferían a cuentas de criptomonedas que, según las autoridades, eran gestionadas por miembros de la red criminal en China.
La fiscalía identifica como presunto líder del esquema a Chui Kok Wa. En sus teléfonos los investigadores encontraron contratos laborales con turnos nocturnos programados para las horas de actividad de usuarios en Estados Unidos, tablas con empleados y direcciones de billeteras de criptomonedas, además de instrucciones para las conversaciones con las víctimas. El monto de las primas dependía de la suma robada, y los guiones aconsejaban ganarse primero la confianza emocional y solo después ofrecer inversiones.
La investigación en Madagascar muestra cuán móviles se han vuelto las grandes redes de estafa. En agosto los especialistas estadounidenses ayudaron a la policía local a cerrar 13 centros y a examinar más de 3.200 dispositivos electrónicos incautados. Los investigadores también hallaron indicios de que algunos participantes trabajaron antes en Camboya y Myanmar y después se trasladaron a África.
En el último año las autoridades estadounidenses incautaron alrededor de 700 sitios web que atraían a las víctimas hacia plataformas de criptomonedas falsas. Los agentes también confiscaron terminales Starlink que daban acceso a internet a los centros y canales de Telegram que las redes criminales usaban para buscar trabajadores y comprar servicios para sus operaciones.
La escala del fraude de inversión en criptomonedas sigue creciendo. En 2025 los estadounidenses reportaron 61.500 casos de este tipo, y las pérdidas alcanzaron $7.200 millones, un 25% más que el año anterior. El FBI advierte por separado que la cifra real es mayor: muchas víctimas no denuncian a las autoridades.