La ira del regulador: el coloso de las criptomonedas KuCoin multado con 297 millones de dólares

El operador de la bolsa de criptomonedas KuCoin, la empresa PEKEN Global Limited, se declaró culpable de operar sin licencia para la transmisión de dinero y acordó pagar una multa de 297 millones de dólares para resolver los cargos en Estados Unidos.

Los cargos fueron presentados en marzo de 2024 por el incumplimiento de los requisitos de lucha contra el lavado de dinero (AML), lo que permitió a los ciberdelincuentes utilizar la plataforma para transferir fondos ilícitos. El Departamento de Justicia de EE. UU. declaró que KuCoin no cumplió con sus obligaciones legales de implementar un sistema de "Conozca a su cliente" (KYC) y la verificación de usuarios.

Además, la dirección de la plataforma supuestamente ocultó a los clientes el hecho de que el procedimiento KYC era obligatorio según la legislación estadounidense, creando la falsa impresión de que no era necesario. Esta práctica continuó hasta julio de 2023, y el sistema de identificación de usuarios solo se implementó en agosto de 2023, abarcando tanto a nuevos como a antiguos clientes. Aun así, los usuarios con fondos en sus cuentas podían retirarlos sin completar el proceso KYC.

La fiscal estadounidense Danielle R. Sassoon enfatizó que la evasión prolongada de KuCoin en la implementación de las medidas necesarias contra el lavado de dinero convirtió a la bolsa en una herramienta para realizar transacciones sospechosas por miles de millones de dólares. Según ella, a través de la plataforma pasaron fondos provenientes de mercados de la darknet, así como ingresos de malware, programas de ransomware y esquemas fraudulentos.

Como parte del acuerdo con las autoridades estadounidenses, KuCoin saldrá del mercado de EE. UU. durante dos años, y sus fundadores — Chun Gan (conocido como "Michael") y Ke Tan (conocido como "Eric") — dejarán la dirección y las operaciones de la empresa.

KuCoin, una de las mayores bolsas de criptomonedas del mundo, operaba en EE. UU. desde 2017, atendiendo a aproximadamente 1,5 millones de usuarios registrados. Desde su entrada al mercado hasta la presentación de cargos en 2024, la bolsa generó en el país alrededor de 184,5 millones de dólares.

La multa final se calculó en base a esta cantidad e incluyó una sanción penal de 112,9 millones de dólares. Además, Gan y Tan están obligados a pagar 2,7 millones de dólares, una suma obtenida por ellos a través de las operaciones de KuCoin en EE. UU.