13 dispositivos y 25 millones de euros: BaFin llevó a cabo una redada en criptocajeros ilegales en Alemania

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) llevó a cabo una operación a gran escala en todo el país, dirigida a combatir los cajeros automáticos de criptomonedas instalados ilegalmente. Durante las redadas, que abarcaron 35 ubicaciones, se incautaron de 13 dispositivos y se confiscaron alrededor de 25 millones de euros en efectivo, lo que equivale aproximadamente a 28 millones de dólares estadounidenses.

La operación de BaFin reveló graves violaciones de la legislación bancaria alemana. El regulador subrayó que los cajeros incautados fueron instalados ilegalmente y no estaban registrados conforme al párrafo 32 de la Ley de Actividades Bancarias. Además, el mero hecho de intercambiar euros por criptomonedas a través de estos dispositivos contraviene las normativas vigentes.

BaFin está particularmente preocupado por el riesgo de que los criptocajeros ilegales se utilicen para el lavado de dinero. Según los expertos, la falta de control adecuado sobre las transacciones superiores a 10.000 euros crea condiciones favorables para actividades delictivas.

Según datos de Coin ATM Radar, en Alemania hay 176 cajeros automáticos de bitcoin, la mayoría de los cuales están concentrados en Düsseldorf, Berlín y Stuttgart. Estos dispositivos permiten a los usuarios comprar y vender criptomonedas fácilmente en efectivo, transfiriendo bitcoins entre el cajero automático y las billeteras personales.

A pesar de la comodidad de uso, los criptocajeros a menudo son criticados por sus altas comisiones en comparación con las plataformas en línea. Sin embargo, esto no impide el crecimiento de su popularidad. Según Scott Buchanan, director de operaciones de Bitcoin Depot, el mercado global de cajeros automáticos de criptomonedas en 2023 se valoró en 182,1 millones de dólares, y la tasa de crecimiento anual compuesta proyectada entre 2024 y 2030 es de un impresionante 63,4%. Solo en 2024, se instalaron más de 2.500 nuevos criptocajeros en todo el mundo, lo que indica una recuperación del mercado después de la caída de 2022.

BaFin no es el único regulador que ha prestado atención al problema. En 2023, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) cerró 26 criptocajeros que operaban sin los permisos necesarios. El regulador británico también expresó su preocupación por el posible uso de estos dispositivos para la legalización de ingresos obtenidos de manera ilícita.

Se espera que la situación en Europa cambie con la introducción de las nuevas normas del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA). El proyecto de ley prevé la identificación obligatoria de los clientes y la presentación de informes sobre todas las transacciones de criptomonedas.